بالنسبة للعديد من المستثمرين ، يمكن أن يكون التنويع الدولي جزءًا مهمًا وغير مستغل في محافظهم الاستثمارية. يضمن التنويع الدولي أن المستثمر لا يعتمد على واحد أو فقط عدد قليل من الاقتصادات للحصول على عائداتها. بينما هناك طرق متعددة يمكن للمستثمرين من خلالها الوصول إلى الأسواق الدولية ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة المدرة للدخل الدولية يمكن أن تكون إضافة جيدة للمحفظة لمجموعة متنوعة من المستثمرين. سوف نلقي نظرة على صناديق الاستثمار المتداولة المدرة للدخل في الأسهم العالمية والديون والعقارات.
صناديق الأسهم المتداولة
تقوم Global X SuperDividend ETF (SDIV) بتتبع أداء 100 من أعلى الأسهم ذات العائد الموزع في العالم. يتم وزن المؤشر بالتساوي حيث يمثل كل سهم حوالي 1٪ من ETF. توفر SDIV إمكانات جيدة للدخل ، مما يوفر عائد توزيع بنسبة 7.32٪ للأشهر الاثني عشر الماضية. من المهم أيضًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الحصول على دخل منتظم ، دفعت شركة SDIV تاريخًا توزيعًا شهريًا.
SDIV هي مؤسسة عالمية ETF وتتضمن أسهم دولية وكذلك الولايات المتحدة. حاليًا ، تتكون ETF من حوالي 31٪ من الأسهم في الولايات المتحدة. يتمتع الصندوق بتعرض جيد لآسيا والمحيط الهادئ (30٪) وأوروبا (28٪) مع تعرض أقل للشرق الأوسط وإفريقيا وأمريكا اللاتينية.
تمتلك SuperDividend ETF نسبة صافية بنسبة 0.58٪ وإجمالي أصول يبلغ 845 مليون دولار.
تتبع مؤسسة غوغنهايم S&P Global Dividend Opportunities ETF (LVL) مؤشرًا يضم 100 من الأسهم الدولية ذات العائد المرتفع. دفع الصندوق عائد توزيع بنسبة 6.65٪ للأثني عشر شهرًا الماضية ويدفع توزيعات ربع سنوية.
تتمتع LVL بتنويع دولي جيد حيث تشكل الشركات التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها 19٪ من أصول المؤشر. على غرار الصناديق الأخرى ، نرى تمثيلًا قويًا لشركات من أوروبا (39٪) وآسيا والمحيط الهادئ (29٪) وأمريكا الشمالية (26٪) مع عدد أقل من الشركات من الشرق الأوسط وإفريقيا وأمريكا اللاتينية.
يتقاضى الصندوق نسبة مصروفات عالية بنسبة 1.08٪ ، كما أنه صندوق أصغر يبلغ إجمالي أصوله 54.8 مليون دولار.
تطوير خطة استثمار لمؤسسة التدريب الأوروبية
على غرار الصناديق الأخرى ، يتتبع صندوق مؤشر First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index (FGD) مؤشرًا يضم 100 من الأسهم الدولية ذات العائد المرتفع. دفعت FGD توزيعات بلغت 5.85٪ على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية. يدفع الصندوق توزيعاته كل ثلاثة أشهر.
تتمتع مؤسسة التدريب الأوروبية بالتنويع الجيد بين القطاعات ، حيث سيكون التركيز الأكبر في القطاع المالي بنسبة 21٪ من الصندوق. يحتوي FGD أيضًا على تركيز منخفض للأسهم الموجودة في الولايات المتحدة مع 18٪ من أصول الصندوق المستثمرة في الولايات المتحدة.
FGD لديها نسبة نفقات صافية قدرها 0.60 ٪ و 407 مليون دولار في إجمالي الأصول.
تقوم مؤسسة SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) بتتبع مؤشر S&P Global Dividend Aristocrats ، والذي يتتبع الشركات العالمية التي تقدم عائدات أرباح عالية. دفعت WDIV للمستثمرين عائد توزيع بنسبة 4.42٪ على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية.
مثل العديد من صناديق الاستثمار المتداولة في هذه القائمة ، تتمتع WDIV بالتعرض العالي للقطاع المالي ، حيث تشكل شركات القطاع المالي 25٪ من الصندوق. الصندوق أكثر أهمية تجاه أوروبا وأمريكا الشمالية حيث تشكل الشركات الأوروبية 41 ٪ من الصندوق وشركات أمريكا الشمالية تشكل 39 ٪ من الصندوق.
تفرض WDIV نسبة نفقات صافية قدرها 0.40٪ وهي صندوق أصغر بإجمالي أصول يبلغ 73 مليون دولار.
صناديق الاستثمار المتداولة
تتبع مؤسسة Invesco International Corporate Bond ETF (PICB) مؤشر سندات الشركات الدولية S&P. قدم الصندوق للمستثمرين عائدات توزيع بنسبة 2.46٪ على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية. يوفر الصندوق توزيعات شهرية.
PICB لا تملك سندات من شركات الولايات المتحدة. تتمتع الشركات من المملكة المتحدة وفرنسا وهولندا وكندا وإيطاليا بحضور أكبر وتمثل حوالي 78٪ من أصول الصندوق.
يتقاضى PICB نسبة نفقات صافية قدرها 0.50 ٪ ويبلغ إجمالي أصوله 187 مليون دولار.
تستثمر ETF (IHY) السندات العالمية ذات العائد المرتفع في السندات ذات العائد المرتفع من جميع أنحاء العالم. دفع الصندوق للمستثمرين عائدات توزيع جذابة بنسبة 5.79٪ على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية مع دفع توزيعات شهرية.
يتمتع الصندوق بدرجة عالية من التعرض لأوروبا حيث أن الدول الخمس الكبرى الممثلة في الصندوق هي لوكسمبورغ والمملكة المتحدة وفرنسا وهولندا وإيطاليا. تمثل سندات هذه البلدان الخمسة حوالي 53٪ من أصول المؤسسة.
يتقاضى الصندوق نسبة مصروفات صافية قدرها 0.40 ٪ ويبلغ إجمالي أصوله 139 مليون دولار.
تتعقب The Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) السندات ذات الدرجة الاستثمارية الدولية. دفع الصندوق للمستثمرين عائد توزيع بنسبة 1.48٪ على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية ويدفع عمليات التوزيع شهريًا.
هذه المؤسسة أكثر تحفظًا من صناديق السندات الأخرى التي تمت مناقشتها هنا وتستثمر في كل من سندات الشركات والسندات الحكومية. تشكل السندات الحكومية غالبية المقتنيات. الشركات الخمس الأولى هي من حكومات اليابان وإيطاليا وفرنسا والمملكة المتحدة وألمانيا.
كما هو الحال مع معظم صناديق Vanguard ، تمتلك BNDX نسبة نفقات صافية منخفضة تبلغ 0.19 ٪. أصول مؤسسة التدريب الأوروبية يبلغ إجمالي أصولها 3.9 مليار دولار.
صناديق الاستثمار العقاري
تقوم SPDR Dow Jones International Real Estate ETF (RWX) بتتبع مؤشر Dow Jones Global للأوراق المالية الأمريكي السابق. دفعت مؤسسة التدريب الأوروبية عائد توزيع بنسبة 2.98 ٪ على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية.
يستثمر الصندوق في صناديق الاستثمار العقاري غير الموجودة في الولايات المتحدة. الدول الخمس الأولى في الصندوق بدولارات الاستثمار هي اليابان والمملكة المتحدة وأستراليا وفرنسا وكندا. تستثمر مؤسسة التدريب الأوروبية في جميع القطاعات العقارية ولكن لديها تركيز عالٍ في مجال التطوير العقاري وعمليات صناديق الاستثمار العقارية وصناديق الاستثمار العقاري التجارية.
تتقاضى RWX نسبة نفقات صافية قدرها 0.59٪ ، ويبلغ إجمالي أصولها حاليًا 4.72 مليار دولار (للحصول على معلومات عامة عن صناديق الاستثمار العقارية ، هنا: صناديق الاستثمار العقاري (صناديق الاستثمار العقاري).)
تغطي Vanguard Global ex-US Real Estate ETF (VNQI) حوالي 500 شركة عقارية من أكثر من 30 دولة. دفع الصندوق توزيعًا بنسبة 3.76٪ للمستثمرين على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية.
البلدان الخمسة الأولى الممثلة في المؤشر هي اليابان وهونج كونج والمملكة المتحدة وأستراليا وفرنسا. تم إطلاق الصندوق في شهر نوفمبر من عام 2010 وقد وفر للمستثمرين عائدًا سنويًا بنسبة 3.83٪ على مدار السنوات الخمس الماضية.
تتقاضى VNQI نسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.24 ٪ ولديها أصول بقيمة 3 مليارات دولار.
تغطي iShares International Developed Real Estate ETF (IFGL) 196 شركة عقارية من الاقتصادات المتقدمة باستثناء الولايات المتحدة. دفع الصندوق عائد توزيع بنسبة 3.67٪ على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية. عاد الصندوق بعائد سنوي قدره 3.75 ٪ على مدى السنوات الخمس السابقة.
يفرض IFGL على المستثمرين نسبة مصاريف تبلغ 0.48 ٪ ويبلغ إجمالي أصوله 658 مليون دولار.
الخط السفلي
قد تكون صناديق الاستثمار المتداولة المدرة للدخل الدولية إضافات مقنعة إلى العديد من المحافظ الاستثمارية. توفر هذه الأصول دفقًا للدخل وتوفر أيضًا مزايا التنويع الدولي. أمام المستثمرين العديد من الخيارات عند التفكير في الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة الدولية المدرة للدخل. يتعين على المستثمر أن يأخذ في الاعتبار أهدافه الاستثمارية ، ومدى الرغبة في المخاطرة ، ورسوم اختيار صناديق الاستثمار المتداولة المناسبة أو محفظة صناديق الاستثمار المتداولة.
