ما هو برنامج إدارة الأصول الجاهزة؟
يقدم برنامج إدارة الأصول بنظام تسليم المفتاح منصة تقنية لحساب الرسوم يمكن للمستشارين الماليين وتجار الوسطاء وشركات التأمين والبنوك وشركات المحاماة وشركات CPA استخدامها للإشراف على حسابات العملاء الاستثمارية. توفر برامج إدارة الأصول الجاهزة (TAMP) وقت هؤلاء المهنيين للتركيز على تزويد العملاء بالخدمة في مجالات خبرتهم ، والتي قد لا تشمل مهام إدارة الأصول مثل البحوث الاستثمارية وتخصيص المحافظ.
تتولى TAMPs أيضًا إدارة الحساب وإعداد الفواتير وإعداد التقارير. بشكل أساسي ، تتيح TAMPs للمهنيين تفويض مسؤوليات إدارة الأصول إلى شخص آخر متخصص فيها. يمكن أن يخدم TAMPs جميع أنواع المستثمرين ، بدءًا من السوق الشامل ، العملاء الأقل قيمةً إلى الأفراد ذوي القيمة العالية.
وأوضح تسليم المفتاح برامج إدارة الأصول
يساعد تفويض إدارة الأصول المهنيين الذين يستخدمون TAMPs لزيادة الربحية من خلال توفير المزيد من الوقت لمهام مثل جذب عملاء جدد والالتقاء بالعملاء شخصيًا. يمكن لـ TAMPs أيضًا توفير أموال عملائها لأنه قد يكون من المكلف تطوير نظام لإدارة الأصول الاحتكارية إذا لم يكن لدى الشركة بالفعل نظام موجود بالفعل. يساعد استخدام TAMPs أيضًا مستشاري الثروة في الحد من مخاطر تعرضهم للمضايقة بسبب ضعف أداء الاستثمار. عن طريق الاستعانة بمصادر خارجية لاختيار الاستثمار والإدارة ، فإنها تنقل جزء من هذا الخطر إلى TAMP.
أصبحت TAMPs أكثر شعبية في السنوات الأخيرة ، مع زيادة مطردة من حوالي 50 مليار دولار في الأصول الخاضعة للإدارة في عام 2008 إلى ما يقرب من 250 مليار دولار في الأصول الخاضعة للإدارة في عام 2013. وتشمل مقدمي خدمات TAMP الرئيسية Envestnet و SEI و Genworth.
أنواع برامج إدارة الأصول الجاهزة
يلف صناديق الاستثمار المشترك ، يلف صناديق الاستثمار المتداولة ، والحسابات المدارة بشكل منفصل ، والحسابات المدارة الموحدة ، والأسر المدارة الموحدة خمسة أنواع من TAMPs. TAMPs عادة ما تتقاضى رسومًا من حوالي 0.85٪ إلى 2.80٪ حسب حجم الأصول الخاضعة للإدارة وتعقيد الاستثمارات المحتفظ بها.
TAMPs متوفرة في كل من الأصناف الجاهزة والمخصصة. غالبًا ما يتم تصنيفها بشكل خاص ، مما يعني أنه ليس من الواضح للعملاء أن الطرف الثالث يتعامل مع استثماراتهم.
بالإضافة إلى التقنية الأساسية التي توفرها ، يمكن لـ TAMPs تقديم دعم إضافي لـ "المكتب الخلفي" مثل إعداد التنبيهات الآلية وتتبع الأصول وإعداد التقارير وميزات لوحة القيادة الأخرى. قد تتضمن الخدمة أيضًا تقديم المقترحات وأدوات إدارة الثروات وخدمات الامتثال وبيانات سياسة الاستثمار وقد تجري أيضًا تحليلًا للمخاطر.
حتى مع هذه الفوائد ، تشمل TAMPs المحاذير. يمكن أن تبدأ رسوم استخدام TAMP من 85 نقطة أساس وترتفع من هناك. علاوة على ذلك ، من خلال إشراك طرف ثالث ، لا يتمتع المستشار المالي بنفس السيطرة المباشرة مقارنةً بالإشراف على حسابات الاستثمار الخاصة بالعميل من تلقاء نفسه.
